Финансирование цепочки поставок:тенденции, проблемы и вопросы на 2019 год

Финансирование цепочки поставок - это большая и быстрорастущая отрасль. В 2015 году в отчете McKinsey говорилось, что у SCF потенциальный глобальный пул доходов составляет 20 миллиардов долларов, в то время как в 2017 году сектор финансирования цепочек поставок Китая должен был достичь 2,27 триллиона долларов к 2020 году. Кроме того, исследование ICC 2017 года банков в 98 странах выявило SCF. как наиболее важное направление развития и стратегического направления на ближайшие 12 месяцев.

Очевидно, что финансирование цепочки поставок - важная тема для всех, кто занимается торговлей и торговым финансированием. Однако на недавнем саммите ICC Academy по SCF несколько докладчиков предположили, что на этом рынке все еще существуют неудовлетворенные потребности на сумму в триллионы долларов.

По словам Роберто Азеведо, генерального директора Всемирной торговой организации, «Отсутствие доступа к торговому финансированию является препятствием, мешающим малому бизнесу максимально использовать возможности, которые предоставляет торговля, и требует нашего безотлагательного внимания».

Итак, с какими последними проблемами сталкивается отрасль SCF? И какие вопросы необходимо решить, чтобы стимулировать будущий рост и удовлетворить неудовлетворенные в настоящее время финансовые потребности малых и средних предприятий (МСП) по всему миру?

Ранее в этом году на 8-м Саммите по финансам цепочки поставок в Сингапуре Академия ICC заслушала мнения более 300 старших специалистов по финансам цепочки поставок из более чем 10 стран.

Вот три ключевых вывода из их обсуждений:

Совкомфлот может быть беспроигрышным вариантом как для МСП, так и для корпоративных банков. Внутренние цепочки поставок в Азии очень велики. Оценки отраслевых органов, таких как Международная финансовая корпорация и Азиатский банк развития, указывают на наличие значительных возможностей на развивающихся рынках для бизнеса по финансированию внутренних цепочек поставок. В их числе 6-8 миллиардов долларов в Бангладеш, 19 миллиардов в Пакистане и 20 миллиардов в Индонезии.

Камар Салим, технический руководитель Международной финансовой корпорации Группы Всемирного банка, сказал:«При нынешнем рыночном разрыве открываются огромные возможности. Если все сделано правильно, Совкомфлот может быть беспроигрышным вариантом как для малого и среднего бизнеса, так и для корпоративных банков ».

Для МСП преимущества включают новые возможности сегмента, отличия на рынке, более быструю масштабируемость, повышение эффективности продаж и более тесные отношения со своими клиентами. Преимущества корпоративного банковского обслуживания включают конкурентную дифференциацию, ключевой корпоративный доступ, увеличенную долю доходов, лучшее управление рисками, требования к управлению денежными средствами и повышенное удержание.

Экосистема SCF достаточно велика, чтобы поддерживать как банки, так и новых игроков в сфере финансовых технологий (финтех). Финтех уже давно позиционируется как вызов и потенциальная угроза для банков во многих отраслях. Природа и масштабы этой реальной угрозы для индустрии финансирования цепочек поставок были рассмотрены в ходе нашей сессии «Финансовые технологии против банков». Все участники дискуссии придерживались мнения, что сторонние участники и небанковские игроки останутся здесь.

Комментируя соперничество двух секторов, Оливье Поль, директор по финансам развития Банковской комиссии (ICC), сказал:«Сегодня дефицит финансирования стал реальностью. Банки и финтех-компании развиваются, а экосистема SCF достаточно велика, чтобы все стороны не только выживали, но и могли сотрудничать в секторе финансовых услуг и процветать ».

Шириш Гарг, глава азиатского офиса MUFG Bank по финансированию поставок и доставке клиентов, считает, что «ключевой задачей для обоих игроков является сосредоточение внимания на решениях, которые могут принести эффективные результаты. Мы видим слишком много одного и того же, поэтому дифференциация стала проблемой ».

Самое важное улучшение бизнеса - это не технологии, а повышение квалификации сотрудников . В мире все более крупных и сложных цепочек поставок технологии, цифровизация и автоматизация часто привлекают внимание заголовков и представляют собой решение проблем, возникающих в связи с этими огромными сетями. В такой среде можно легко упустить из виду важность людей в повышении эффективности и прибыльности бизнеса. Однако Лайонел Тейлор, управляющий директор Trade Advisory Network, считает, что «самая важная новинка в любом бизнесе - это не технологии - это обновленная версия вашей рабочей силы».

Тейлор сказал, что, когда он разговаривает с банками и регулирующими органами по всему миру, культура, практика и правила часто отличаются. Это означает, что новейшее приложение или технология могут выглядеть хорошо, но в большинстве случаев они не имеют отношения к этим рынкам в тот момент. Однако эти предприятия всегда заинтересованы в обучении рабочей силы и наращивании потенциала. Эти компании часто сталкиваются с нехваткой навыков и не имеют собственных ресурсов для их решения.

Независимо от того, в каком секторе работает ваш бизнес - будь то университеты или банки - быть в курсе текущих тенденций и практик - это уже не выбор, а необходимость. Наличие более подготовленной рабочей силы также является отличительным признаком рынка, где все соревнуются за новейшую и наиболее впечатляющую цифровую платформу.

И, говоря о достижении этих целей, вы можете прочитать подробное руководство ICC Academy по финансированию цепочки поставок здесь. Это руководство идеально подходит для тех, кто хочет понять ключевые методы, применяемые при финансировании поставщиков, и содержит тематические исследования реальных предприятий, участвующих в отрасли SCF.

Уилл Муди, менеджер по связям с общественностью Академии Международной торговой палаты.