Освойте рыночную волатильность: проактивные стратегии управления данными для стабильности и роста

Ведущие организации принимают проактивный подход к управлению данными, что открывает новые возможности для поддержания стабильности в такие непредсказуемые времена.

Финансовые институты нуждаются и в стабильности, и в гибкости для конкуренции, но растущая рыночная волатильность давит на фронт- и бэк-офис команды, чтобы они держали темп. Значительные увеличения объема торговли стрессируют текущие ИТ-системы; в то же время новые паттерны торговли требуют все более быстрой отзывчивости. Хотя рынок знаком с волатильностью, масштаб недавних событий, таких как непредвиденный скачок торговли акциями GameStop, представляет новый уровень вызова. Проактивное управление данными может сыграть роль.

Волатильность и неопределенность, заправленные пандемией, толкнули организации к более глубокому погружению в огромные объемы данных, доступных им, для укрепления устойчивости и адаптивности. Лидеры фирм используют новые архитектурные структуры данных для увеличения видимости в реальном времени, но по мере роста объема сложных данных становится все более сложным соблюдать соглашения об уровне сервиса, требования бизнеса и ожидания клиентов.

Рыночная волатильность никогда не уйдет, но это не значит, что компании должны поднимать руки и надеяться на лучшее. Ведущие организации принимают проактивный подход к управлению данными, что открывает новые возможности для поддержания стабильности в такие непредсказуемые времена.

Волатильные времена требуют устойчивости

Фирмы сталкиваются как с операционными, так и стратегическими вызовами во волатильные времена. Дикие колебания объема трафика, неожиданные скачки оценок, всплески запросов клиентов — это операционные вызовы. Фирмы, пережившие медленные отклики или даже сбои ключевых систем во время экстремальной рыночной неопределенности, часто в моменты, когда им нужна стабильность больше всего, пересматривают, как выполнять SLA в такие времена. Новые регуляции и внутренние контролы также являются операционными вызовами. Есть также стратегические императивы и возможности в волатильные времена, для фирм, которые могут «видеть за углы» лучше других, быстро использовать развивающиеся ситуации и дифференцироваться на сервисе и производительности, когда клиенты трясутся от событий. Организации потратили десятилетие на включение «бизнес-гибкости», но встреча этих вызовов требует больше; это требует устойчивости.

Для финансовых услуг устойчивость имеет два главных аспекта. С бизнес-стороны, устойчивость означает легкий доступ к инсайтам, которые помогают вам пройти через турбулентные воды, корректироваться на лету и захватывать возможности, как они возникают. С технической стороны, устойчивость означает способность обрабатывать любую нагрузку, брошенную на вас, даже в высоковолатильных ситуациях, включая надежность и безопасность, необходимые для поддержания операций непрерывными и безопасными.

Сохранение темпа с текущей рыночной динамикой

Чем больше источников данных у организаций, тем сложнее становятся их практики управления данными. По мере роста данных растет преобладание силосов данных, делая доступ к единому, надежному, текущему и пригодному представлению данных сложным. Когда данные не доступны через системы, руководители бизнеса не имеют точной картины рынка и соответствующих возможностей, доступных на основе текущих клиентских и рыночных развитий.

Сверх этого, растущие регуляторные требования и угрозы безопасности дают давление на фирмы. Каждое новое регулирование и отчет требует доступа к данным, а также четкой линии данных обратно к источнику и моменту во времени. Темп новых угроз безопасности также растет быстро. Управление данными сегодня означает курирование чистых данных по многим источникам, поставку ряда требований к данным из множественных частей бизнеса и сохранение темп с чистым объемом транзакций, все в то время как постоянно поддерживаются строгие практики соответствия и безопасности.

Именно поэтому фирмы капитальных рынков принимают новые подходы к доступу и использованию сложных данных в реальном времени. Ткани данных (data fabrics) представляют один такой подход, где фирмы могут обрабатывать, трансформировать, защищать и оркестрировать данные из разрозненных источников в реальном времени. Эти новые типы архитектурных парадигм жизненно важны для движущей более проактивной, интегрированной и связной стратегии данных для цифровой экономики.

Использование данных для новых действенных инсайтов

Когда события внезапно взрываются, финансовые организации должны смотреть на сценарии «что-если» быстро и планировать соответственно. Способность делать это опирается на здоровые данные и использование аналитики для извлечения инсайтов из этих данных быстро. Это было мечтой для многих организаций десятилетиями; важные достижения делают это достижимым сегодня.

Машинное обучение (ML) может играть сильную роль в построении устойчивости в секторе финансовых услуг. Однако ML требует большой объем текущих, чистых и точных данных из разных бизнес-силосов для функционирования. Бесшовный доступ через множественные силосы данных компании экстремально сложен без слоя данных в реальном времени, последовательного и безопасного, для доставки требуемой информации к релевантным стейкхолдерам и приложениям в правильное время.

Хотя озера данных были внедрены в попытках решить многие из этих вызовов управления данными, многие озера данных часто были не более чем данные-болота — мутные с дезорганизованными данными, представляющими вызовы вокруг доступности и способности использовать данные без огромного проекта качества данных. Озера данных становятся еще одним силосом в смеси, а не решением наводнения.

С быстрыми бизнес-изменениями и корпоративным сбором данных, ожидаемым к увеличению на 42% CAGR в следующие два года, организации должны упростить и ускорить операции, устраняя ручные процессы где возможно для автоматизации. Чтобы держать темп с волатильной рыночной динамикой, операционная устойчивость становится более чем просто механизмом защиты. Это становится конкурентным преимуществом.

Достижение операционной устойчивости

Чтобы стать устойчивыми, передовые руководители смотрят на использование огромного объема собираемых данных для действенного инсайта. Проактивное управление данными — ключ к хорошему реагированию на неожиданные объемы и оценки волатильности, принятию лучших бизнес-решений быстрее и улучшению автоматизации, соответствия и безопасности. Способность получить доступ и обработать единое представление точных, последовательных, реальных и надежных данных — приоритет для этих руководителей. От планирования сценариев до моделирования корпоративных рисков и ликвидности, регуляторного соответствия и управления богатством, доступ к точным и текущим данным позволяет их организациям принимать более умные бизнес-решения быстрее.

Упрощая и ускоряя операции через автоматизацию, организации могут увеличить скорость и гибкость и снизить задержки и ошибки, связанные с ручными процессами. Это обеспечивает, что у них есть достаточно запаса, возможностей обработки и систем на месте для реагирования на неожиданную волатильность. С этими системами на месте, организации могут затем пойти шаг дальше с проактивным управлением данными.

Переход в атаку с проактивным управлением данными

Естественно играть в защиту в волатильные времена. Это может помочь немного со стабильностью, но не приводит к улучшению устойчивости. Это требует игры в атаку.

Проактивное управление данными вооружает организации единым взглядом на точные, последовательные и надежные реальные данные, которые могут быть использованы для встречи операционных и стратегических вызовов. Некоторые традиционные паттерны должны быть пересмотрены в процессе. Например, поддержание отдельной аналитики и транзакционной обработки — стандартная практика, но она приводит к более сложному, более хрупкому управлению данными. Теперь возможно иметь одну систему, которая делает транзакции и затем добывает их для инсайта. Теперь может быть промежуточный слой моделирования данных, который делает проще для бизнес-пользователей получать инсайты, которые им нужны, когда им нужны. Проактивное управление данными включает поиск мест для доказательства новых паттернов, которые могут быть более надежными и гибкими. Выгода — использование данных для генерации ценности, выручки и прибыли.

Организации по сегментам финансовой индустрии, включая капитальные рынки, модернизируют их архитектуры данных. Устаревшие приложения часто являются бутылочным горлышком — закат устаревших приложений дорог и рискован, но запуск тех самых приложений также дорог, и они часто являются самыми хрупкими системами, самыми сложными для интеграции и самым большим препятствием к устойчивости.

Фирмы не должны быть задержанными этой дилеммой. Передовые организации используют архитектурные парадигмы, такие как умные ткани данных, чтобы продолжать запускать свои устаревшие системы и сшивать распределенные данные из всего предприятия для питания широкого спектра миссионно-критических инициатив. Этот подход позволяет организациям сдвигаться от реактивного к предиктивному и проактивному с их стратегией управления данными.

Не нужно менять всё сразу; в самом деле, это не мудро. Начните маленько. Измеряйте и количественно оценивайте выгоды принятия современных подходов в темпе, который имеет смысл для вашей организации и учитесь по мере продвижения. Быть проактивным означает двигаться вперед в путешествии; учитесь, корректируйтесь и получайте ценность на каждом шагу пути.

Заключение: Фокус на управлении данными

Инвестиции в современные технологии управления данными предоставляют организациям превосходный способ достичь единого представления точных, последовательных, реальных и надежных данных по требованию. Это инвестиция вооружает финансовые институты с голистическим и комплексной картиной исторических, текущих и будущих активностей, так что они могут быть на один шаг впереди рыночных изменений против нескольких шагов назад. Становясь проактивными с их управлением данными, они достигают операционной устойчивости.

Вероятно, что дальнейшая волатильность впереди нас перед тем, как мы полностью восстановимся от эффектов пандемии, но с использованием современных возможностей управления данными и аналитики, финансовые организации могут пожинать выгоды большей устойчивости и пройти через к другой стороне с большей стабильностью.